今回は投資について書き綴ります。
皆さん、ＮＩＳＡは活用していますでしょうか？
毎年上限が決められていますので、年末までには利用するかどうか
考えることにしましょう。
ＮＩＳＡが始まる前は、投資益が優遇されていまして、
今の20％弱が10％の税率でした。個人的にはこの時の方が
わかりやすくで良かったと思っています。
しかし、ＮＩＳＡもうまく活用できれば税制優遇が取れますので、
利用していきましょう。
ただ、デメリットもありますのでリスクを考慮して戦略を練ることです。
ＮＩＳＡは 一般ＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡがあります。
一般ＮＩＳＡは年間投資上限額が 120万円×５年
積立ＮＩＳＡは 40万円×20年
となります。
投資対象商品は。
一般ＮＩＳＡは国内株式・外国株式・投資信託
積立ＮＩＳＡは国が定めた基準を満たした投資信託
です。
また、口座開設期間は、
一般ＮＩＳＡは2023年開始分まで
積立ＮＩＳＡは2042年開始分まで
となります。
一般的に、いろんな銘柄を選定して、投資したい場合は、一般ＮＩＳＡ
毎月、決められた投資信託を積立投資したい場合は、積立ＮＩＳＡ
を選ぶことになるでしょう。
基本的には、年間の資金枠がありますので、
中長期を通じて投資する目的に使用することになるでしょう。
配当が出て、中長期に伸びている会社が理想的ではあります。
また、証券会社によって、手数料を無料に設定しているのでお得です。
はっきりいって、利益が出てれば全く問題ないのですが
問題は、損失が出た場合です。
＜デメリット１＞
通常は、複数口座を持っている場合は、損益通算をすることができる
のですが、ＮＩＳＡの場合はできません。同証券会社の特定口座等とも
できません。 数年たっても株価が回復しないことはざらですので、
これ結構痛いです。
＜デメリット２＞
通常は、その年で損失が出た場合は３年繰り越しできるのですが、
ＮＩＳＡは損失が出るとその額で確定です。
他にも証券口座の移動がしにくい等がありますが、
代表的なものは上記です。
＜まとめ＞
上記のようなデメリットがあるのですが、
数年後には、確実に上がるぞ と確信が持てる銘柄があれば、
ＮＩＳＡで投資することはおススメです。
約20％分の税金を節税することは、利益が乗れば乗るほど、
大きなメリットが受けられます。
是非、ＮＩＳＡもそうですが、いろんな制度を利用して、
賢く、楽しく投資活動を続けていきましょう！！
この嵐の時に、資産運用の船が転覆しないように戦略を練っていきましょう。
また、皆様の健康を祈って、今回の記事を締めたいと思います。
（＊本内容は、特定の銘柄、取引を推奨するものではありません。取引に当たっては、ご自身のご判断でお願いします。売買で被られた損失に対し、著者は何らの責任も持ちません）
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