今回は投資関係の話です。
投資 初心者の方向けにもわかりやすいように解説したいと思います。
この時期、投資家が気にしなければいけないこと
それは・・・・・・
税金対策ですね。
特定口座を開いていれば、証券会社によって利益の20％がプールされています。
損失が出ていれば特定口座であれば当然税金はかかりません。
投資損失は、３年間繰り越しできますので、その３年間の間に利益が出ていれば
その金額と相殺すれば良いのです。
しかし、３年間繰り越し損失分を当てにすることも重要なのですが、
年度投資結果として、この損失分を使って利益分を先に吐き出すという方法、あるいは逆に利益分を使って損失分を吐き出す方法が有効だと思うのです。
つまりどういうことか。
具体的な例を示しましょう。
ある銘柄が 30万円の損失を出していると仮定します。
ある銘柄が200株で60万円の含み益を持っているとします。
すると、100株この銘柄を売るとすると、
従来 30万円×20％＝６万円を税金で払わなければいけないのですが、
損失と相殺できるので、そのまま次の投資資金として活用できます。
このように、資金の流動性としては１年以上後の確定申告で資金が戻ってくるのと
比較して１年以上前に使える資金が手元に抱えることができるということになります。
株、投資は資金の流動性をうまく確保することがとっても大事なので、
このような心掛け一つで投資成績は変わってきます。
これで、注意しなければいけないのは、売ってるうちに売却した株が値上がりして、再度買えなくなるといったことが往々にしてあるので、売るタイミングと買うタイミングは注意が必要です。
また、逆のケースも考えられます。
ある銘柄が 30万円の利益を出していると仮定します。
ある銘柄が200株で60万円の含み損失を抱えていると仮定します。
このまま、何もしないと通算利益が、20万以下でない場合、確定申告が必要となり、
30万円×20％＝６万円の税金を払う必要があるのですが、
来年度、気持ちよく投資をするためにもまずは、100株30万円の損失を確定し、
利益、損失をゼロにして、６万円の投資資金を先に得るという考え方です。
これは、資金を得ると同時に大きな損失を抱えたままでネガティブな感情で投資を続けるよりもいったん気持ちをリセットすることができるので、
おすすめな手法となります。
もちろん、利益だけの銘柄をお持ちであればこのような手法を取る必要
もないのですが。。。。。
今年の締めの12月、きちんと１年の投資内容を確定、清算させて、次の年を迎えたいものです。
（＊本内容は、特定の銘柄、取引を推奨するものではありません。取引に当たっては、ご自身のご判断でお願いします。売買で被られた損失に対し、著者は何らの責任も持ちません）
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